कैसिनो टू क्रिप्टो: कैसे साइबर क्रिमिनल मनी लॉन्ड

बेंगलुरु

लगभग दो महीने पहले, हैदराबाद के एक कैब ड्राइवर, मंजननाथ (नाम बदल गया), को अपने जीवन का झटका लगा, जब उन्हें बेंगलुरु साउथ ईस्ट डिवीजन साइबर साइबर साइबर क्राइम से सम्मन मिला, जो एक साइबर अपराध मामले में पूछताछ के लिए योमेट डायरबेसियन क्राइबर क्राइबर क्राइबर क्राइम्स था। “आपके खाते में मनी लेनदेन के संबंध में आपकी प्रतिक्रिया की आवश्यकता है।

मंजननाथ बेंगलुरु के पास पहुंचे क्योंकि उन्हें देर से पत्र मिला था और अलरेडी समय सीमा से चूक गए थे। पुलिस, जिसका अर्थ है कि हैदराबाद को एक टीम भेजने के लिए, लेकिन अंततः अपने स्थान पर नज़र रखने के बाद शांथिनगर में मंजुनाथ को हिरासत में ले लिया।

इस मामले को संभालने वाले अन्वेषक ने बताया, “उनके खाते को दक्षिण बेंगालुरु के एक निवासी द्वारा स्थानांतरित किया गया था, जिन्हें एक साइबरफ्रूस्टर द्वारा एक कोररी धोखाधड़ी में धोखा दिया गया था।” हिंदू,

एक कूरियर धोखाधड़ी या एक FedEx धोखाधड़ी साइबरफ्रैडस्टर्स के साथ एक है जो सीमा शुल्क से कॉल करने का दावा कर रहा है या कानून प्रवर्तन एजेंसियों में से एक क्लेम ने उन्हें वीडियो पर ‘पूछताछ’ के लिए अधीन किया है, अपने बैंक विवरण की तलाश की है, या पैसे से सिपहॉन की तलाश की है, या कभी -कभी “डिजिटल गिरफ्तारी” के लिए विषय भोला नागरिकों को भी।

दक्षिण बेंगलुरु में पीड़ित से छोड़े गए धन के रूप में मंजुनाथ को बुलाया गया था। हालांकि, आगे की जांच में कहा गया है कि हैदराबाद में मंजुनाथ के मकान मालिक, एक एशवर ने “कर निबंधों” से बचने के लिए लेनदेन के लिए अपने खाते को “उधार” दिया था, और यह वह है जो बेंगलुरु स्थित साइबर अपराध पीड़ित से मंजुनथ के खाते में उतरा था।

पुलिस ने तब एक व्यवसायी और एक कैसीनो उत्साही, एशवर का पीछा करना शुरू कर दिया, जिससे उसे साइबर धोखेबाजों के गिरोह का हिस्सा बनने का संदेह था। लेकिन वह भी नहीं था।

जांच में पाया गया कि एशवर ने श्रीलंका में एक कैसीनो का दौरा किया था, जिसके बाद लेनदेन शुरू किया गया था। “अपनी यात्रा के दौरान, एशवर ने जुआ खेलने को बंद कर दिया और भारत लौट आए। धनवापसी प्राप्त करने के लिए, एशवर ने मंजननाथ के बैंक खाते के विवरण का अनुरोध किया और इसे कैसीनो को प्रदान किया। पुलिस ने डॉट्स को जोड़ा और निष्कर्ष निकाला कि श्रीलंकाई कैसीनो ने भारत में काम करने वाले साइबर धोखेबाजों के साथ संबंध बनाए थे।

मनी लॉन्ड्रिंग नेटवर्क

यह एक अलग मामला नहीं है। वरिष्ठ पुलिस अधिकारियों का कहना है कि हवलदार, क्रिप्टो मुद्राओं, कैसीनो, कैसिनो, ऑनलाइन सट्टेबाजी ऐप्स और झीलों, arecreasis, arecreasising सहित साइबर आपराधिक नेटवर्क और विभिन्न नेटवर्क के बीच इस तरह के लिंक। यह इंगित करता है कि कितने नेटवर्क अवैध धन को लूटने के लिए परिवर्तित कर रहे हैं और कई संस्थानों में भी काले पैसे को सफेद पैसे में परिवर्तित कर रहे हैं।

यह कानून प्रवर्तन एजेंसियों के लिए धारावाहिक चुनौतियों का सामना किया गया है, क्योंकि मनी ट्रेल अधिक जटिल हो गया है, देश में न केवल कई राज्यों में फैल गया है, बल्कि अतिव्यापी भी है। इस के एक संकेत के रूप में, प्रवर्तन की दिशा (ईडी), विशेषज्ञ संघीय एजेंसी मनी लॉन्ड्रिंग और विदेशी मुद्रा नियमों के उल्लंघन की जांच करने के लिए, कई साइबरल साइबरल सेरेन्ड देश में शामिल हो रही है।

इसने साइबर अपराध पीड़ितों से ठगने वाले पैसे की वसूली के एक एलोडे हेरोलियन कार्य को जटिल कर दिया है।

क्रिप्टोकरेंसी साइबर अपराधों की आय को कम करने के लिए एक और अक्सर चियोन एवेन्यू है। , फोटो क्रेडिट: गेटी इमेजेज

कैसीनो मार्ग

जैसे कि ऊपर दिए गए मामले में, कई साइबर अपराध मामलों में मनी ट्रेल के बाद हाल ही में जांचकर्ताओं को कैसिनो के लिए नेतृत्व किया गया है, जो अक्सर विदेशों में हैं।

भारतीय साइबर धोखेबाजों के पास अक्सर विदेशों में साथी होते हैं, जबकि एजेंटों को भारत में विदेशी कैसिनो का पुनरावृत्ति होती है। जब साइबर क्रिमिनल को अपने विदेशी समकक्षों को पैसा स्थानांतरित करने की आवश्यकता होती है, तो वे भारत में कैसीनो एजेंटों को साइबर अपराध से धन या प्रक्रियाओं का उपयोग करके भुगतान करते हैं। विदेशी कैसीनो एजेंट तब विदेशों में धोखेबाजों के भागीदारों के बराबर धनराशि निकालते हैं। इस तरह, जब भी कैसिनो को किसी को भुगतान करना होता है, जैसे कि उपरोक्त मामले में, ऐसे उदाहरण हैं जहां उन्होंने उन्हें भुगतान करने के लिए साइबर अपराध नेटवर्क का उपयोग किया है।

ऑनलाइन सट्टेबाजी ऐप्स

हाल ही में, ईडी ने ऑनलाइन गेमिंग प्लेटफार्मों से संबंधित मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट (पीएमएलए), 2002 की रोकथाम के तहत पंजीकृत मनी लॉन्ड्रिंग मामले के संबंध में 25 से अधिक हस्तियों को बुलाया।

पुलिस (डीजीपी) के महानिदेशक और नवगठित साइबर कमांड यूनिट (सीसीयू) के प्रमुख प्रोनेब मोहंती ने पुष्टि की कि कई साइबर अपराध जांचों के पास अनियंत्रित हैं जो अनियंत्रित लिंक लिंक को मोनी लंचहे लख लंकहेहेह्यूलिंग के लिए ऑनलाइन बेटिंग प्लेटफार्मों पर ले जाते हैं। “कई मामलों में, चोरी के पैसे को ऑनलाइन सट्टेबाजी और क्रिप्टोक्यूरेंसी के माध्यम से लूटा गया था,” मोहंती ने बताया हिंदू,

सट्टेबाजी के एप्लिकेशन वास्तविक धन के बदले में आभासी सिक्के या चिप्स प्रदान करते हैं। विजेताओं को नकद में या खातों के माध्यम से भुगतान किया जाता है जो इन प्लेटफार्मों द्वारा उनके लिए अप्राप्य हैं। चूंकि ये गेमिंग ऐप विजेताओं को भुगतान करने के लिए अपने नोडल खातों का उपयोग नहीं करते हैं, इसलिए इस बात का कोई प्रमाण नहीं है कि किसी विशेष उपयोगकर्ता को भुगतान किया गया था। इस तरह के भुगतान को साइबर आपराधिक नेटवर्क को आउटसोर्स किया जाता है, जो साइबर अपराधों की आय का उपयोग करके विजेताओं को भुगतान करते हैं, अक्सर पीड़ितों से उन खातों में धन हस्तांतरित करते हैं जिन्हें भुगतान करने की आवश्यकता होती है। इन साइबर आपराधिक नेटवर्क को बाद में अन्य साधनों के माध्यम से, अक्सर विदेशों में और सफेद रंग में एक अतिरिक्त कटौती के साथ प्रतिपूर्ति की जाती है। इस बीच, सट्टेबाजी ऐप द्वारा अन्य खिलाड़ियों से एकत्र किया गया पैसा वैध है, प्रभावी रूप से काले धन को सफेद में परिवर्तित करता है, एक अधिकारी ने समझाया।

अधिकारी के अनुसार, इनमें से कई सट्टेबाजी एप्लिकेशन अस्वीकार कर रहे हैं। अधिकारी ने कहा, “PlayStore इस तरह के ऐप्स की अनुमति नहीं देगा। उन्हें सोशल मीडिया और टेलीग्राम चैनलों के माध्यम से ऑनलाइन और विज्ञापित किया जाता है,” उपयोगकर्ताओं ने उपयोगकर्ताओं को अस्वीकृत ऐप से बचने के लिए सलाह दी और उन्हें APK फ़ाइलों के माध्यम से इन्साल करने के लिए नहीं।

क्रिप्टो मार्ग

क्रिप्टोकरेंसी साइबर अपराधों की आय को कम करने के लिए एक और अक्सर चियोन एवेन्यू है।

एक वरिष्ठ सीआईडी अधिकारी ने बताया कि कैसे कुछ फुट सैनिक क्रिप्टो मुद्रा एक्सचेंजों पर बटुए खोलते हैं और चोरी के फंड जमा करते हैं। बदले में, वे जमा की गई राशि से लैस क्रिप्टोक्यूरेंसी प्राप्त करते हैं, जिसे वे तब विदेश में रिंगमास्टर्स में स्थानांतरित करते हैं।

अन्य उदाहरणों में, धोखेबाजों ने चोरी के फंड को एक विशिष्ट खच्चर खाते में स्थानांतरित किया जो वैध दिखाई देता है और उचित प्रलेखन रखता है। Theose क्रेडेंशियल्स का उपयोग करते हुए, वे एक क्रिप्टो मुद्रा विनिमय के लिए धोखेबाज धन की एक बड़ी राशि भेजते हैं और इसी क्रिप्टोक्यूरेंसी को प्राप्त करते हैं।

“क्रिप्टो एक्सचेंज सुरक्षित हैं और लेन -देन का पता लगाना कठिन है, यहां तक कि तकनीकी रूप से यह भी सोचा गया है कि यह धोखेबाज है कि धोखेबाज किसी भी एक्सचेंज से जुड़े नहीं हैं, अपने स्वयं के सुरक्षित बटुए का उपयोग करते हैं, तो बाद के लेनदेन का पता लगाना या ट्रैक करना लगभग असंभव हो जाता है,” अधिकारी ने कहा।

यहां तक कि जब पुलिस चोरी के फंडों को प्राप्त करने वाले बटुए की पहचान करती है, तो वे एन्क्रिप्शन और गुमनामी के कारण इसके स्वामित्व को निर्धारित करने में असमर्थ हैं।

बैंकिंग तंत्र में अंतराल

हालांकि, इस तरह की मनी लॉन्ड्रिंग हमारी बैंकिंग प्रणाली में अंतराल के कारण संभव है, साइबर अपराध निवेशकों का कहना है। जांचकर्ता अक्सर धोखेबाजों को साइफन फंड के साथ दूर जाने की अनुमति देने के लिए बैंकिंग प्रणाली को दोष देते हैं। उनके अनुसार, इस तरह की लॉन्ड्रिंग को केवल एक व्यापक और सुव्यवस्थित बैंकिंग प्रणाली के माध्यम से घुमावदार किया जा सकता है।

सीआईडी अधिकारी ने कहा, “बैंकों को अपने ग्राहक (केवाईसी) प्रोटोकॉल को पता करना चाहिए और खातों को खोलते समय पूरी तरह से चेक करना चाहिए। ये चेक करेन खाते हैं।” भारतीय साइबर क्राइम कोऑर्डिनेशन सेंटर (I4C) के आंकड़ों के अनुसार, एक संघीय एजेंसी, जो देश में साइबर अपराध जांच का समन्वय करती है, लगभग 4,000 मुलकॉन्ट्स एरेकंट्स एरेकॉन्ट्स एरेकॉन्ट्स हर दिन भारत में आर्कॉन्टेड हैं। हर खच्चर खाते का निर्माण बैंकिंग नियमों में अंतराल का एक वसीयतनामा है, अधिकारियों का तर्क है।

इतना ही नहीं, रिजर्व बैंक ऑफ इंडिया के नियमों के अनुसार, बैंकों को संदिग्ध लेनदेन की निगरानी करने और उन्हें ध्वजांकित करने के लिए अनिवार्य किया जाता है। हालांकि, यह शायद ही कभी खुश है। ये कमियां अप्रत्यक्ष रूप से साइबर अपराधियों का समर्थन कर रही हैं।

इसके अलावा, जब पुलिस जानकारी मांगती है तो बैंक जवाब देने के लिए धीमा होते हैं। द्वारा एक्सेस किया गया डेटा हिंदू यह दर्शाता है कि राज्य के प्रमुख निजी क्षेत्र के बैंकों ने 2024 में पुलिस क्वेरीज़ को 30 दिन तक का समय लिया, जब साइबरक के दो घंटे के लिए स्विंडेड पैसे को रोकने के लिए एक खाते को फ्रीज करने के लिए गोल्डन ऑवर। बेंगलुरु शहर की साइबर अपराध सूचना रिपोर्ट (CIR) हेल्पलाइन इस वास्तविक समय के हस्तक्षेप में अग्रणी रही है। हालांकि, यह पीड़ितों पर निर्भर करता है कि वे गोल्डन ऑवर के साथ हेल्पलाइन को अपराधों की रिपोर्ट कर रहे हैं और बैंकों ने एक ही समय की खिड़की में अलौकिकता के साथ फिर से काम किया और अभिनय किया।

तिल खाता

इसके अलावा, पीड़ितों को खच्चर खातों के अस्तित्व के साथ बड़ी समस्याओं का सामना करना पड़ता है।

उदाहरण के लिए, कर्नाटक में एक पीड़ित का घोटाला करने वाला एक धोखेबाज पुलिस जांच को और अधिक अलग -अलग बनाने के लिए दूसरे राज्य में स्थित खच्चर खातों का उपयोग कर सकता है। इसी तरह, पैसे की वापसी तीसरे राज्य में होगी, आगे निशान को जटिल कर देगा।

“तीसरे राज्य में एक पैर सैनिक चोरी के फंड को वापस लेगा और उन्हें एक स्थानीय मनी लॉन्ड्रिंग एजेंट के साथ जमा करेगा। कर्नाटक में एजेंट के कॉटरपार्ट को मूल चेन का भुगतान किया गया होगा।

साइबर अपराध जांचकर्ता अलासो का कहना है कि ये पैर सैनिक कम निगरानी के साथ एटीएम चुनते हैं या जो निकासी के दौरान पता लगाने से बचने के लिए उच्च पैर यातायात को देखते हैं। गृह मंत्रालय के अनुसार द्वारा एक्सेस किए गए दस्तावेजों के अनुसार हिंदूबेंगलुरु, मैसुरु, शिवमोग्गा और कलाबुरागी में कई एटीएम अवैध धन को वापस लेने वाले पैसे के लिए हॉटस्पॉट के भीतर बन गए हैं। शीर्ष 10 स्थानों में से, यालहंका में पांच एटीएम से अकेले वापसी की उच्चतम मात्रा देखी गई है। बेंगलुरु में बैंक भी ऐसे प्रमुख बिंदु बन गए हैं जहां चेक को जमा किया जाता है और फंड खच्चर खातों से अलग हो जाते हैं।

CID अधिकारी के अनुसार, एक बार अन्वेषक एक विशेष बैंक खाते में पीड़ित के पैसे का पता लगाता है, बैंक को बैंक की कानून प्रवर्तन एजेंसी (LEA) के कार्यालय से अनुरोध करना चाहिए।

“उसके बाद, पीड़ित को एक आदेश के लिए अदालत से संपर्क करना चाहिए, जिसे निवेश के माध्यम से बैंक को वापस भेजा जाता है,” अधिकारी को समझाया गया है। अदालत के आदेश को प्राप्त करने पर, बैंक आदेश में निर्दिष्ट खाते में धन को स्थानांतरित करता है।

हालांकि, जटिलताएं तब उत्पन्न होती हैं जब कई पीड़ित एक ही खच्चर खाते से जुड़े होते हैं। “खच्चर खातों का उपयोग कई धोखाधड़ी के लिए किया जाता है। ऐसे मामलों में, बैंक फंस गए हैं। वे पहले आओ, पहले पाओ के आधार पर या, कभी-कभी, बिल्कुल भी नहीं।

ऐसे भी हैं जहां पीड़ितों को एक खच्चर खाते से रिफंड प्राप्त हुआ, केवल बाद में अपने स्वयं के खाते जमे हुए थे। “जब पीड़ित को उसका पैसा मिलता है, तो उस खच्चर खाते के लिए अंतिम लेनदेन बिंदु। अन्य मामलों से जुड़े अन्य मामलों से जांचकर्ता अधिकारी ने कहा, “एएलएस ने एक फर्जी एक को फर्जी और पहले पीड़ित (जिसे रिफंड मिला) को फ्रीज कर दिया।

इसे संबोधित करने के लिए, कर्नाटक पुलिस ने एक स्थायी आदेश जारी किया, जिसमें कहा गया था कि खच्चर खातों की पहली परत को जमे हुए होना चाहिए, जबकि दूसरों में पैसे में पैसे में धन को ग्रहणाधिकार के रूप में चिह्नित किया जाना चाहिए और जमे हुए नहीं। हालांकि, जांचकर्ताओं का तर्क है कि यह साइबर अपराधों में उनकी भागीदारी के बावजूद दूसरी और तीसरी परतें सक्रिय रहने की अनुमति देती है।

अधिकारी ने समझाया, “जब कोई खाता फ्रीजेन होता है, तो किसी भी गतिविधि की अनुमति नहीं होती है। हालांकि, जब खाते में एक विशिष्ट राशि ग्रहणाधिकार को चिह्नित किया जाता है, तो वह पैसा जम गया होगा, लेकिन खाता भी सामान्य रूप से परिणाम भी कर सकता है,” अधिकारी ने भी समझाया।

इन अनियमितताओं के विशेषज्ञ में एक मानक संचालन प्रक्रिया की कमी थी और पुलिसिंग में अंतराल को उजागर किया गया था। जांचकर्ताओं का मानना है कि MHA को इस मुद्दे को ठीक करने के लिए कदम रखना चाहिए। जबकि भारतीय साइबर क्राइम समन्वय केंद्र (I4C) ऐसे मामलों की देखरेख करता है, इनमें से कई मुद्दे अनजाने में बने हुए हैं।